Digital Economy & InnovationsDigital Economy & InnovationsЦифровая экономика и инновации3034-20743034-4204Togliatti State University531ArticlesСтатьиLEGAL RISKS ASSOCIATED WITH PLASTICПРАВОВЫЕ РИСКИ, СВЯЗАННЫЕ С ПЛАСТИКОВЫМИ КАРТАМИZubovaMaria NicolaevnaЗубоваМария Николаевна
Russian Federation

a student at the department “Finance and Credit”

студентка кафедры «Финансы и кредит»

mn_zubova@mail.ruKovalenkoOksana GrigorievnaКоваленкоОксана Григорьевна
Russian Federation

candidate of economic Sciences, associate Professor, Department of «Finance and credit»

кандидат экономических наук, доцент, кафедры «Финансы и кредит»

kovalenkoog@yandex.ruTogliatti State University, TogliattiТольяттинский государственный университет, Тольятти29032013156580811202208112022https://vektornaukieconomika.ru/jour/article/view/531

This article focuses on the legal risks of banks when dealing with credit cards. Bringing the most typical examples of violations of the law when dealing with plastic cards.

Данная статья посвящена правовым рискам банков при работе с платёжными картами. Приведение наиболее типичные примеры нарушения законодательства при работе с пластиковыми картами.

plastic cardlegal riska banka bank cardпластиковая картаправовой рискбанкбанковская карта1. Письмо ЦБ РФ от 30 июня 2005 г. № 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах» // Вестник Банка России. 2005. № 34.Письмо ЦБ РФ от 30 июня 2005 г. № 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах» // Вестник Банка России. 2005. № 34.2. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗФедеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ3. Федеральный закон Российской Федерации от 22 мая 2003 г. N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт"Федеральный закон Российской Федерации от 22 мая 2003 г. N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт"4. Дубровина А.М Правовые риски банков при работе с платежными картами//Финансы и кредит.2012.№ 2.Дубровина А.М Правовые риски банков при работе с платежными картами//Финансы и кредит.2012.№ 2.5. Сайт («НАФИ - Национальное агентство финансовых исследований») Письмо ЦБ РФ от 23.06.2004 № 70-Т «О типичных банковских рисках».Сайт («НАФИ - Национальное агентство финансовых исследований») Письмо ЦБ РФ от 23.06.2004 № 70-Т «О типичных банковских рисках».6. Воронцова Е.А. Анализ структуры и динамики обращения банковских пластиковых карт, классифицируемых по функциональному назначению, в рыночной экономике России // Вектор науки Тольяттинского государственного университета. 2010. № 3. С. 211-213.Воронцова Е.А. Анализ структуры и динамики обращения банковских пластиковых карт, классифицируемых по функциональному назначению, в рыночной экономике России // Вектор науки Тольяттинского государственного университета. 2010. № 3. С. 211-213.